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浦发银行投贷联动助力科创企业精彩蝶变
《华东科技》     发布时间:2018-04-18 15:33    

当前我国科技创新的氛围愈加浓厚,科技创新的战略地位显著提升。习近平总书记在党的十九大报告中指出,加快建设创新型国家。创新是引领发展的第一动力,是建设现代化经济体系的战略支撑。因此,培育科技型企业发展,加大科技金融服务创新也成为商业银行服务实体经济发展转型的重要工作。


打造投贷联动科技金融服务模式

浦发银行运用互联网思维、投行思维、供应链思维,实施平台战略,打造投贷联动科技金融服务模式。传统信贷注重企业的财务指标和抵押物,而初创期科技企业具有轻资产的特征,往往无法满足传统信贷标准。浦发银行对接业内顶尖投资机构,通过为科技型企业提供“贷款+认股选择权”,有效满足初创期科创企业融资需求,帮助企业引进战略投资者,并优化股权结构。

W公司是一家处于高速成长期的环保节能企业,致力于地热能资源的研究和利用。公司在技术上有大量积累,拥有自主知识产权,是国家备案的高新技术企业。2013年,公司挂牌新三板后进入创新层,公司市值不断增长。W公司计划在接下来的融资过程中优化自身股权结构,出让较少股权或较晚出让股权。

浦发银行上海分行在了解到企业需求后立刻跟进,凭借在科技金融领域耕耘多年的经验,浦发银行认为该企业技术领先,应用性强,虽然目前财务数据一般,但是企业未来的成长性好。浦发银行利用现有的专家库对企业进行了进一步的评估后,决定为企业发放500万元的信用贷款。同时,根据企业优化股权结构的需求,在浦发银行合作的基金库内为企业推荐了顶级私募基金S基金,与企业签署了认股选择权协议。

浦发银行通过“贷款+认股选择权”的定制服务方案,一方面,为企业发放信用贷款及时满足企业的流动资金需求;另一方面,通过认股选择权为企业增信,用未来企业股权价值增长的收益来覆盖贷款风险,实现投贷联动的有效应用。

截至2017年11月末,浦发银行服务科技型企业超过22000家,科技贷款余额超过1000亿元,认股选择权立项超过160个。


搭建业内首个科技金融服务平台

浦发银行于2017年11月正式发布“科技金融投融资服务平台”,借助金融科技(FINTECH)技术,通过整合多方资源、信息集成共享,有效提高科创领域投融资对接效率。

浦发银行科技金融投融资服务平台收录和维护2万多个科创企业项目,实现浦发集团资源全整合,并向科技企业、投资机构、上市公司等科技创新生态链的核心主体开放。该平台拥有找项目、找投资人、发布投融资需求、获取活动资讯、精品项目展示五大功能。通过该平台,科创企业可以发布融资需求,寻找合适的战略投资人,而投资机构可以精准查找适合自己的投资项目,高效完成项目对接。

后续该平台还将陆续接入政府相关部门等优质平台资源,依托浦发银行综合金融服务集团、百家战略合作伙伴和近百万公司客户资源,以及浦发银行在全国各地的1800多家营业机构及专业团队,将更迅捷、更高效地为科技型企业提供全方位的综合金融服务。

未来,浦发银行将继续深耕科技金融创新,努力解决科创企业融资难、融资贵等问题,全力服务实体经济转型发展,为上海科创中心建设做出更大贡献!

(本文由浦发银行上海分行供稿)

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